Programa e Bibliografia de Mercado Bancário

UNIVERSIDADE ESTADUAL DE CAMPINAS

INSTITUTO DE ECONOMIA

CURSO DE EXTENSÃO
ECO-208 – MERCADO BANCÁRIO

Prof. Dr. Fernando Nogueira da Costa

Objetivo: Apresentar fenômenos relacionados a mercado bancário, tais como reestruturação ou privatização de bancos públicos; conglomeração e concentração; desnacionalização bancária. Analisar segmentos do mercado bancário: mercado de reservas bancárias; mercado de captação de funding; mercado de crédito e/ou de microcrédito. Debater as perspectivas futuras, destacando negócios potenciais: crédito agrícola, seguro rural e mercado futuro; crédito imobiliário e securitização; crédito educacional, crédito ao consumidor e ao comércio exterior, visando ampliação do mercado interno e inserção no mercado externo.

Programa e Bibliografia:

PARTE I – FENÔMENOS DE MERCADO BANCÁRIO

Aula I – Atuação Anticíclica de Bancos Públicos

Aula 1 Bancos Públicos 2015

Leitura básica: COSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Introdução, 7.1 e 7.2, Anexo Linhas do Tempo e Bibliografia. Capa Sumário Prefácio Introdução

Leitura recomendada: TDIE 258 Atuação Anticíclica dos Bancos Públicos Brasileiros

Leituras complementares:

BNDES e o financiamento do desenvolvimento – Autores: Ernani Teixeira Torres Filho & Fernando Nogueira da Costa

Capitalismo de Estado Neocorporativista no Brasil

livro BCB_bancos_oficiais

Sistema Financeiro Brasileiro nos anos 90

IFDs Atuação do Governo no Crédito rev2501

livro BCB_bancos_estaduais

BNDES_Memorias do Desenvolvimento_04_CCEF

Avaliação do custo fiscal do empréstimo do TN ao BNDES

Agenda neoliberal para bancos públicos Fernando Nogueira da Costa

Ernani Teixeira_Livro da Anbid_13_02_2006

IPEA Bancos Públicos e Desenvolvimento (recomenda-se a leitura do Capítulo 4)

Aula II – Concentração Bancária: Bancos Nacionais Privados Líderes

Aula 2 Concentração em Bancos Nacionais Privados 2015

Leitura básica: COSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 4 – Concentração Bancária: Bancos Privados Nacionais Líderes e Cap. 5 – Crise Bancária: Bancarrotas de Bancos (Origem do Capital Bancário no Brasil: o Caso RUBI) e Posfácio.

Leitura recomendada: Impactos da Pressão para Concorrência Bancária no Mercado de Crédito Brasileiro

Leituras complementares:

Atuação do BCB na Crise de 2008 wps202

Concentração Bancária e Risco Sistêmico wps190

ROCHA, Fernando Alberto Sampaio. Evolução da concentração bancária no Brasil (1994-2000). Brasília, NT11 do Banco Central do Brasil, nov/2001. Evolução da Concentração Bancária no Brasil (1994-2000)

MARKOWITZ, Michele Andrea. Bancos e Banqueiros: empresas e famílias no Brasil. Rio de Janeiro, Dissertação de Mestrado em Antropologia Social, 2004. BANCOS E BANQUEIROS MicheleAndreaMarkowitz

Aula III – Desnacionalização Bancária: Reserva e Abertura do Mercado

Aula 3 Desnacionalização Bancária 2015

Leitura básica: COSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 6 – Desnacionalização Bancária: Reserva e Abertura de Mercado.

Leitura complementar:

ROCHA, Fernando Alberto Sampaio. Desnacionalização bancária no Brasil (1997-2000). Campinas, Dissertação de Mestrado, IE-UNICAMP, fevereiro de 2002. Fernando Alberto Dissertação final


PARTE II – SEGMENTOS DO MERCADO BANCÁRIO

Aula IV – Mercado de Reservas Bancárias e de Cartões de Pagamentos

Aula 4 Mercado de Reservas Bancárias e Cartões de Pagamentos 2015

Leitura básica: COSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 7 – Brasil dos Bancos. Origem dos Bancos e Evolução do Sistema Bancário (pp. 405-419). Três Funções dos Bancos – Primeira: Viabilizar o Sistema de Pagamentos (pp. 419-426).

Leituras complementares:

Relatório de Inclusão Financeira 2015:

http://www.bcb.gov.br/Nor/relincfin/RIF2015.pdf

Pesquisa FEBRABAN de Tecnologia Bancária – 2014

revistaCiab_56

SERASA FDB Inovações no Sistema Financeiro Nacional

Setor Bancário em Números 2010

Ciab 2012 – Anuario Febraban 06.07

PMF 6 – Gestão da Divida Mobiliária e Operações de Mercado Aberto (PDF – 554 Kb)

PMF 7 – Sistema de Pagamentos Brasileiro (PDF – 875 Kb)

PMF 12 – Depósitos Compulsórios (PDF – 568 Kb)

TRICHES, Divanildo & BERTOLDI, Adriana. A evolução do sistema de pagamentos brasileiro: abordagem comparada. Revista de Economia Contemporânea. Rio de Janeiro, 10 (2): 290-322, mai/ago 2006. Evolução do SPB…Triches e Bertoldi (2006)

Sistema de Pagamentos Brasileiro

AULA V – Mercado de Captação de Funding

Leitura básicaCOSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 7 – Brasil dos Bancos. Segunda Função dos Bancos: Oferecer Segurança, Rendimento e Liquidez para as Aplicações (pp. 426-433).

TDIE 221 Medição de Riqueza Pessoal

TDIE 220 Poupança – Economia Normativa Religiosa

FERNANDO COSTA Riqueza Pessoal e Corporativa ARTIGO

Leituras complementares:

FERNANDO COSTA Inovações Financeiras para o Financiamento Interno em Longo Prazo III RELATÓRIO DE PESQUISA

FERNANDO COSTA Novas Fontes de Financiamento do Investimento IV RELATÓRIO DE PESQUISA

FERNANDO COSTA Fontes de Informações sobre o Financiamento do Investimento V RELATÓRIO DE PESQUISA

AULA VI – Evolução Recente do Mercado de Crédito

Leitura básicaCOSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 7 – Brasil dos Bancos. Terceira Função dos Bancos: Financiar Atividades (pp. 433-445)

FERNANDO COSTA Capítulo do Livro Agenda Desenvolvimentista – Financiamento Interno em Longo Prazo set2013

TD 2053 – Financiamento Interno de Longo Prazo

Texto para Discussão do IPEA 1843

Leituras complementares:

ERNANI TORRES E FERNANDO COSTA – Financiamento de Longo Prazo (VF)

FERNANDO COSTA Resenha sobre o Financiamento em Longo Prazo RELATÓRIO DE PESQUISA – IPEA

FERNANDO COSTA Resenha de Financiamento das Corporações VI RELATÓRIO DE PESQUISA

COSTA, Fernando Nogueira da. Bancos e Crédito no Brasil: 1945-2007. Historia e Economia: Revista Interdisciplinar. V.4, n. 2, 2008. São Paulo, BBS/Terra Comunicação Editorial, 2009. Bancos e Crédito no Brasil – Fernando N Costa BBS

AULA VI – ALTERNATIVA: Microcrédito

COSTA, Fernando Nogueira da Costa. Microcrédito no Brasil. Campinas, Campinas, TD-IE-UNICAMP nº 175, abr/2010. Microcrédito no Brasil

Relatório de Inclusão Financeira BCB 2010

AULA VI – ALTERNATIVA: Mercado de Crédito: Modelo de Precificação para Formação da Taxa de Juros e Spread

Aula 6 Precificação no Mercado de Crédito 2014

Leitura básicaImpactos da Pressão para Concorrência Bancária no Mercado de Crédito Brasileiro

Leitura complementar:

COSTA, Fernando Nogueira da. “Contra-Racionamento de crédito: do raro e caro ao farto e barato”. In: MENDONÇA, A. R. R. & ANDRADE, R. P. (org.). Regulação Bancária e Dinâmica Financeira: Evolução e Perspectivas a partir dos Acordos de Basiléia. Campinas, Editora do IE-UNICAMP, 2006. pp. 445-476. Contra racionamento de crédito

PMF 1 – Juros e Spread Bancário (PDF – 709 Kb)

Antídoto contra o spread bancário

Spread Bancário_DissertaçãoUERJ

Decomposicao do spread bancario no Brasil ANPEC

Relatório II Crédito_Freitas (2007)

O componente custo de oportunidade…Economia e Sociedade Oliveira e Carvalho (2007)

paperI – Juros & Spread Bancário – Introdução

paperII – Juros & Spread Bancário – Evolução Recente

paperIII – A Decomposição do Spread Bancário no Brasil

PaperIV – Ações e Medidas para a Redução dos Juros e Spread Bancário

paperV – Direcionamento de Crédito no Brasil

PARTE III – PERSPECTIVAS DOS NEGÓCIOS BANCÁRIOS NO BRASIL

AULA VII – Agronegócio no Brasil e Crédito Agrícola: Seguro Rural e Mercado Futuro (30/11/2015)

Aula 7 Crédito Agrícola e Seguro Rural 2014

Leitura básica: COSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 7 – Brasil dos Bancos. Perspectivas dos Negócios Bancários no Brasil: Agronegócio, Crédito Agrícola e Seguro Rural (pp. 446-450).

Leituras Complementares:

SANTANNA, André Albuquerque & FERREIRA, Francisco Marcelo Rocha. “Crédito rural: da especulação à produção”. Visão do Desenvolvimento. Rio de Janeiro, Publicação da Secretaria de Assuntos Econômicos (SAE) da Presidência do BNDES, nº 11, 30 de agosto de 2006.

Crédito rural da especulação à produção

Agroindústria BNDES

AULA VIII – Crédito Imobiliário e Securitização (01/12/2015 – terça-feira)

Aula 8 Crédito Imobiliário e Securitização 2014

Leitura básicaCOSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 7 – Brasil dos Bancos. Perspectivas dos Negócios Bancários no Brasil: Urbanização, Crédito Imobiliário e Securitização (pp. 450-455).

Leituras complementares:

TADEU SPOHR 2013-04-12- Nota_Crédito Habitacional x PIB

ABECIP. O crédito imobiliário no Brasil: caracterização e desafios. São Paulo, FGC Projetos, março de 2007.

URANI, André. A Megalópole Brasileira. Rio de Janeiro, Estudo do IETS-LIGHT, Apresentação na ACRJ, 11/12/2007. Megalópole André Urani

Urbanização de Favelas IBAM volume1

td_1155 Crescimento das Cidades

AULA IX – Sociedade de consumo e crédito direto ao consumidor: inserção internacional da economia brasileira e mudanças sócio-demográficas; estratégia nacional: mobilidade social e crédito educativo (14/12/2015)

Aula 9 Crédito ao Consumidor Estudante Consignado Seguro e Previdência

Leitura básicaCOSTA, Fernando Nogueira da. Brasil dos Bancos. São Paulo, EDUSP, 2012. 530 páginas. Cap. 7 – Brasil dos Bancos. Perspectivas dos Negócios Bancários no Brasil: Sociedade de Consumo Massificado, Crédito ao Consumidor e Inserção Internacional (pp. 455-465).

Leituras complementares:

ALVES, José Eustáquio Diniz. O Bônus Demográfico e o Crescimento Econômico no Brasil. Rio de Janeiro, Escola Nacional de Ciências Estatísticas ENCE-IBGE, 2005. bonus demografico

EM2004 Parte2

EUA decaem mas China ainda não é páreo 131109

BRIC 100413_comunicado ipea 431

Goldman Sachs BRIC long-term-outlook-doc

Ranking dos países em 2050

AULA X – AVALIAÇÃO: seminário com apresentação oral (dia 15/12/2015 – terçao-feira) da idéia-chave defendida em trabalho escrito sob forma de Sumário Executivo:

Planeje sua mobilidade social, seja no mercado de trabalho, seja no mercado empresarial, utilizando instrumentos oferecidos no mercado bancário: cartões de pagamentos, aplicações financeiras, empréstimos. Avalie o cenário futuro dos negócios bancários no Brasil e as oportunidades de inserção no mercado que poderão surgir, inclusive a possibilidade de algum nicho de mercado ser explorado. Preferencialmente, faça projeto individual ou de sociedade para microempreendimento, mas, alternativamente, pode se colocar no papel profissional de assessor financeiro e/ou estrategista para algum grande empreendedor ou banqueiro.

Veja mais detalhes em: Avaliação de ECO-208 Mercado Bancário

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